課程名稱：《“啟智未來”私人銀行同業策略分析》

講師：李洛瑤6小時

課程背景：

私行客戶在各家銀行零售業務中的重要性不用贅述。 私行客戶由于資產實力雄厚、人生閱歷豐富、合作銀行多、服務要求高、投資渠道廣、產品經驗豐富、需求強個性化、財富管理目標復雜等特質，對私人銀行財富顧問的客戶關系管理能力與營銷技能提出了極高的要求。

對于大多數銀行來講，目前在私人銀行業務發展方面主要缺乏的是對客戶的精細化管理與挖潛開發。尤其對于高端價值客戶而言。如何充分挖掘客戶的潛力、全方位提升現有客戶貢獻度、增強客戶黏性？探索與了解國內眾多同業發展的現狀和客戶維護模式，在歷史經驗之上重新發掘自身優勢，讓營銷更貼近客戶，最終成為業務的驅動力。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

1.     了解當前四大行和五大股份制銀行在私人銀行業務發展路徑；掌握中國私人銀行市場最新發展方向。

2.     掌握各家私人銀行業務數據信息；

3.     了解各家機構在私人銀行業務及服務體系建設的平臺內容；用數據和案例直觀了解各家機構的發展策略與工作模式；

4.     掌握私銀業務落地的四個關鍵能力。

課程對象：零售銀行支行行長、理財經理、財富顧問；

授課方式：40%理論講授+40%實戰案例+20%情景演練/互動體驗

課程大綱/要點：

一、      思考與行動---數據說話

1.     萬億俱樂部是如何組成的

2.     業務規模發展的狀態

3.     各家私人銀行成立時間與業務門檻

4.     客戶數、資產規模比對

二、      思考與行動---精細化管理

1.     經營模式架構及管理方式

2.     5家國內特色私人銀行金融及非金融體系詳解

1)     案例解析

三、      思考與行動---需求應對

1.     高凈值客戶優選私行因素

2.     高凈值客戶”需求的趨勢與內容

1)     金融產品類

2)     非金融增值服務類

?  案例解析

四、      思考與行動---策略舉措

1.     私人銀行業務發展前景及主力優勢

2.     私人銀行業務落地的四個關鍵能力

1)     客戶關系管理鐵三角的組成

2)     綜合解決方案的三個執行力

3)     平臺資源整合協同的三方向

4)     網點業務精準定位的三要素

?  案例解析

五、我們的思考

1.     站在銀行門口的野蠻人

2.     互聯網金融與傳統銀行的優勢和劣勢

3.     向同業學習如何應對這個“顛覆的時代”

1)     案例解析