高客沙龍：《養老金新政解讀與養老規劃講座》

——趙燕老師 3 小時

課程目標：

本講座針對銀行高凈值客戶沙龍專門研發定制。對銀行客戶如何做好養老規劃，通過真實鮮明客戶案例分享，讓客戶意識到養老規劃越早越好。解讀國家養老金最新政策和金融機構最新養老金計劃，通過分析養老趨勢、養老成本、養老風險、養老保障把養老計劃提上議事日程。

課程收益：

? 讓客戶了解國內外養老趨勢

? 專業分析有無養老保障區別

? 與客戶分享養老成本與風險

? 傳統老百姓養老方式優劣勢

? 專業養老規劃的優勢與分析

課程大綱/要點：

一、 國內外老齡化發展的趨勢與養老政策

1) 國內外養老趨勢

2) 日本老齡化嚴重

3) 國內老齡化數據

4) 養老政策解讀

5) 養老金制度保障

二、 中國養老規劃目前現狀（舉例說明）

1） 四種養老方式

2） 六大養老成本

3） 意外風險沖擊

4） 傳統養老方式（優劣勢）

三、 專業養老規劃的六部曲

1) 精神規劃

2) 物質規劃

3) 生活規劃

4) 財富規劃

5) 家庭規劃

6) 傳承規劃

四、 專業養老金融工具

1) 銀行存款

2) 基金定投

3) 養老保險

4) 養老金專項投資賬戶

5) 其他養老方式

五、中國養老規劃實踐篇

? 提前規劃退休（規劃時間越早越好）

? 退休醫療保障（重疾醫療保障計劃）

? 退休基金計算（60-90 歲養老金規劃）

6) 退休保障工具（退休后可以繼續賺錢方法）

六、養老保險產品對接與營銷技巧

? 不同客戶種類養老風險分析

? 客戶分層分類養老保險營銷

? 養老規劃與金融產品資產配置

? 養老規劃與非金融權益的服務