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?銀行內訓課程匯總表
  • ?銀行內訓課程匯總表
  • 為適應金融業高質量發展需求,?銀行培訓體系?以“實戰賦能、合規護航、創新驅動”為核心,聚焦員工能力進階與組織效能提升。課程覆蓋?新員工入職、業務技能強化、風險管理、數字化轉型及領導力發展?五大維度,分層設計培訓內容: ?新員工?:快速掌握職業道德、服務禮儀及基礎業務流程,筑牢合規意識; ?一線員工?:通過信貸風控、財富管理、數字營銷等場景化訓練,提升精準營銷與客戶服務能力; ?管理者?:強化戰略決策、團隊激勵及數字化轉型落地能力,推動網點效能與創新協同。
  • 2025-05-07 14:17  
  • 主講老師:定向邀請 課時安排:1-2天
面議
合規銷售與私行復雜產品解讀
  • 合規銷售與私行復雜產品解讀
  • 合規銷售是金融業務開展的基石,貫穿私行復雜產品推廣全程。在私行領域,合規要求銷售人員嚴格遵循監管規定,充分了解產品特性、風險等級,向客戶詳盡披露信息,確保銷售行為合法、透明。 私行復雜產品,諸如結構化金融衍生品、另類投資基金等,結構設計精巧,收益與風險特征復雜。解讀這類產品,需剖析其底層資產構成,明確收益觸發條件與風險敞口。例如,結構化產品掛鉤多種標的,收益取決于標的價格走勢組合。銷售人員只有在合規框架內,精準解讀復雜產品,才能幫助高凈值客戶做出契合自身風險承受與財富目標的投資決策 。
  • 2025-05-07 13:12  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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包商銀行事件解讀與商業銀行應對策略
  • 包商銀行事件解讀與商業銀行應對策略
  • 包商銀行曾是內蒙古重要的區域性股份制商業銀行。2019年5月24日,因“明天系”大股東違規占用1560億元資金,造成嚴重信用風險,被央行和銀保監會接管。雖經努力,仍因資不抵債,2021年2月7日被裁定破產。此事件揭示出銀行在股權結構、內部管理、外部監管方面的重大問題。商業銀行應從中吸取教訓,優化股權結構,完善內部管理與風控體系,強化合規經營,以提升應對風險的能力,維護金融市場穩定。
  • 2025-04-30 09:20  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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投資理財工具選擇與運用
  • 投資理財工具選擇與運用
  • 投資理財工具眾多,選對用好至關重要。銀行儲蓄,收益穩定、風險低,適合存放應急資金,像存活期能隨時支取,定期利率稍高,可鎖定收益。債券方面,國債由國家信用背書,安全性強,收益比儲蓄略高;企業債收益更高,但要留意企業信用風險。股票波動大,潛在收益高,需深入研究公司基本面與市場行情,適合風險承受力高的投資者。基金則是集合投資,由專業經理管理,像股票型基金隨股市波動,債券型相對穩健,能滿足不同投資偏好,合理配置能分散風險、提升收益。
  • 2025-04-29 09:48  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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全球私人銀行概述與發展趨勢
  • 全球私人銀行概述與發展趨勢
  • 全球私人銀行起源于16世紀的瑞士,專為高凈值個人或家庭提供綜合金融服務。歷經數百年發展,已形成成熟模式,在歐美市場根基深厚,亞太地區也增長迅猛。其業務涵蓋財富投資、傳承規劃、稅務咨詢等,兼具私密性、專業化與定制化特點。 當下,全球私人銀行呈現出顯著趨勢。數字化轉型加速,借助科技提升服務效率與體驗;可持續投資興起,客戶愈發關注環境、社會與治理(ESG)因素;財富傳承需求攀升,大量財富將在未來幾十年進行代際交接,促使私人銀行完善相關服務。
  • 2025-04-28 09:24  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私人銀行稅務,信托服務
  • 私人銀行稅務,信托服務
  • 私人銀行的稅務與信托服務,專為高凈值客戶排憂解難、守護財富。在稅務服務方面,專業稅務顧問團隊憑借對復雜稅法的深刻理解,依據客戶獨特財務狀況與業務架構,提供精準稅務籌劃,合理合規降低稅負,涵蓋個人所得稅、企業稅等多領域,防范稅務風險,確保財富安全流轉。 信托服務則獨具優勢,幫助客戶量身定制信托方案,無論是財富傳承、資產隔離還是慈善規劃皆可實現。通過嚴謹的信托架構設計,保障資產按客戶意愿有序分配,免受外界干擾,助力家族財富跨越代際,穩定傳承,為高凈值客戶的長遠財富目標筑牢堅實防線 。
  • 2025-04-27 09:36  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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私人銀行資產管理與產品采購
  • 私人銀行資產管理與產品采購
  • 私人銀行資產管理與產品采購,專注于為高凈值客戶量身定制財富規劃。資產管理團隊憑借深厚專業知識與豐富經驗,精準洞察市場趨勢,通過多元資產配置,如股票、債券、基金等,平衡風險與收益,致力于實現客戶資產的穩健增值。在產品采購環節,嚴格篩選各類金融產品,從全球范圍內精心挑選優質投資標的,涵蓋私募股權、對沖基金等另類投資產品。對產品的底層資產、管理團隊、過往業績等進行全方位盡職調查,只為給客戶提供最契合需求、品質卓越的金融解決方案 。
  • 2025-04-27 09:34  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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私人銀行家的職場禮儀
  • 私人銀行家的職場禮儀
  • 私人銀行家代表著金融服務的高端形象,其職場禮儀至關重要。在著裝方面,秉持精致專業原則,男士身著剪裁合身的深色西裝,搭配質感上乘的領帶與皮鞋;女士選擇優雅套裝或修身連衣裙,妝容淡雅,發型整潔。會面時,微笑真誠,眼神專注,主動且適度地握手,傳遞自信與尊重。交流過程中,語言精煉、禮貌,時刻使用尊稱,耐心傾聽客戶訴求,不隨意打斷。商務宴請里,遵循餐桌禮儀,從餐具使用到交談話題,都嚴守規范。注重細節的職場禮儀,幫助私人銀行家塑造良好職業形象,贏得客戶信賴,為業務開展奠定堅實基礎 。
  • 2025-04-25 10:09  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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私人銀行業務概覽及發展趨勢
  • 私人銀行業務概覽及發展趨勢
  • 私人銀行業務專為高凈值個人或家庭服務,提供綜合金融產品與服務,涵蓋財富投資、創造、傳承等。它私密性強、專業且定制化,起源于16世紀瑞士,如今在全球已十分成熟。當下,中資私人銀行業務蓬勃發展,客戶數量與資產管理規模不斷攀升,2024年多家上市銀行該項業務亮眼。未來,私人銀行將向數字化、個性化邁進,借助科技實現精準服務,同時聚焦客戶多元需求,在財富傳承、跨境金融等方面持續創新,提升服務深度與廣度 。
  • 2025-04-25 10:04  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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商業銀行零售轉型體系化建設與產能提升的最佳實踐探索
  • 商業銀行零售轉型體系化建設與產能提升的最佳實踐探索
  • 在金融變革浪潮中,商業銀行零售轉型與產能提升迫在眉睫。本實踐探索從戰略規劃、客戶體驗、產品創新等多維度著手,助銀行突破困境。通過精準市場定位,細分客群,匹配個性化服務,深挖需求;引入前沿科技,優化線上平臺,提升服務效率與便捷性;組建專業團隊,強化培訓,打造高效營銷與服務隊伍;創新理財產品,拓展多元業務,滿足客戶多元財富管理需求。全方位體系化建設,助力銀行提升零售業務產能,在激烈競爭中脫穎而出,實現可持續發展 。
  • 2025-04-25 09:55  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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私行專精特新小巨人企業家精準營銷
  • 私行專精特新小巨人企業家精準營銷
  • 私行專精特新小巨人企業家精準營銷,聚焦國家重點扶持的專精特新小巨人企業群體。依托對這類企業的深入研究,精準定位其金融需求。從內部挖掘銀行開戶、代發薪資等企業資源,對外借助地方商會、企業園區等渠道拓展。在服務中,圍繞企業經營、家庭、個人話題打開溝通窗口,剖析常見風險,提供買房買地、股票投資等金融工具及財富傳承方案,助力私行與企業家建立深度信任,實現資源共享與業務深度合作 。
  • 2025-04-25 09:24  
  • 主講老師:趙燕 課時安排:1天/6小時
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銀行凈值化理財產品綜合知識提升
  • 銀行凈值化理財產品綜合知識提升
  • 銀行凈值化理財產品綜合知識提升,是理財從業者緊跟市場趨勢、服務客戶的必修課。凈值化產品以市場估值展現收益,與傳統產品差異明顯。提升知識儲備,需深入研究產品底層資產,像債券、股票、衍生品等配置邏輯,知悉其如何受市場波動影響。理解風險評級體系,精準評估產品風險水平。同時,掌握收益計算、業績比較基準解讀方法。從業者借此能在復雜多變的市場中,為客戶清晰剖析凈值型產品特性,依據客戶風險偏好合理推薦,助力客戶優化資產配置,在追求收益時有效管控風險,實現財富穩健增長 。
  • 2025-04-24 09:41  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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銀行理財經理系統化保單銷售實戰
  • 銀行理財經理系統化保單銷售實戰
  • 銀行理財經理開展系統化保單銷售實戰,是開拓業務版圖、服務客戶多元需求的關鍵路徑。在實戰進程中,理財經理首先要全方位研習各類保險產品,透徹掌握儲蓄型、保障型保單的細則、優勢及適用場景。憑借扎實的專業知識,精準剖析客戶財務狀況、家庭結構與風險偏好,定制適配的保險規劃,比如為有養老需求的客戶推薦年金險,為家庭頂梁柱配置重疾險。同時,借助生動案例、通俗易懂的講解,消除客戶對保險的認知誤區。通過模擬銷售、復盤優化,提升銷售技巧,在實戰中高效促成保單交易,為客戶筑牢財富保障防線,實現銀行與客戶的雙贏 。
  • 2025-04-24 09:39  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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商業銀行信貸基礎知識
  • 商業銀行信貸基礎知識
  • 商業銀行信貸,是其核心業務之一,也是經濟運轉的重要助推器。它指銀行將資金按約定利率貸給客戶,并約定期限收回本息。信貸業務涵蓋個人貸款,如房貸、車貸,助人們實現生活目標;還有企業貸款,支持企業運營、擴張。銀行審批信貸時,會嚴格評估客戶信用狀況、還款能力等,以此把控風險。良好信貸能為銀行帶來利息收益,為社會創造資金流動性,促進消費與投資。掌握信貸基礎知識,對銀行精準投放資金、客戶合理規劃融資意義重大,是維護金融秩序、推動經濟穩健前行的關鍵環節 。
  • 2025-04-24 09:16  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
面議
商業銀行期繳保險銷售
  • 商業銀行期繳保險銷售
  • 商業銀行期繳保險,是為客戶精心打造的長期財富規劃與保障工具。它以分期繳費的靈活形式,減輕客戶一次性大額支出壓力。在保障層面,能為客戶提供重疾、意外、養老等全方位風險防護,守護家庭經濟安穩。從財富增值角度,憑借長期穩健收益,抵御通脹,實現資產穩步增長。銀行專業理財經理會結合客戶財務狀況、家庭結構與風險偏好,量身定制期繳保險方案。在辦理過程中,提供細致入微的服務,全程解答疑問,讓客戶安心投保,享受期繳保險帶來的持久保障與財富積累雙重紅利 。
  • 2025-04-24 09:14  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
面議
商業銀行零售存量客戶深耕
  • 商業銀行零售存量客戶深耕
  • 在競爭激烈的金融市場中,商業銀行零售存量客戶的深耕意義重大。銀行通過全面梳理客戶信息,構建精準畫像,洞察客戶消費、儲蓄、投資等多維度需求。借助大數據分析,為客戶量身推薦個性化金融產品,從日常理財規劃到專項貸款服務,一應俱全。同時,優化線上線下服務體驗,舉辦專屬客戶活動,如財富講座、高端品鑒會等,增強客戶粘性。持續深挖存量客戶價值,提升客戶忠誠度與貢獻度,實現銀行與客戶的雙贏,讓存量客戶成為推動銀行零售業務穩健增長的堅實力量 。
  • 2025-04-24 09:13  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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批量銷售銀行保險
  • 批量銷售銀行保險
  • 批量銷售銀行保險,是銀行與保險公司攜手開拓市場的高效模式。通過整合雙方資源,精準定位客群,如針對房貸客戶批量推薦保障型保險,匹配其在房產持有期間的風險需求;面向企業客戶,依據員工福利規劃,集體推廣補充商業保險。 在銷售過程中,銀行借助廣泛網點與龐大客戶基礎,由專業客戶經理結合金融知識與保險產品優勢,向目標群體集中介紹保險的保障功能、理財特性。同時,利用線上線下相結合的方式,開展專題講座、推送定制化產品信息,提升客戶認知度與購買意愿,實現銀行保險產品的規模化銷售,為客戶提供多元金融服務,為雙方創造可觀
  • 2025-04-23 10:15  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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宏觀趨勢及銀行對公業務趨勢
  • 宏觀趨勢及銀行對公業務趨勢
  • 全球經濟增長放緩,國內經濟面臨轉型,如消費需求不足、部分傳統產業產能過剩,但新質生產力發展、產業結構優化等帶來新機遇 。在此形勢下,銀行對公業務趨勢明顯。一方面,向政策重點支持領域傾斜,如科技金融領域,加大對科創企業信貸投放與綜合金融服務;綠色金融方面,助力企業綠色轉型。另一方面,強化數字化能力,利用大數據、人工智能提升風險評估精準度與服務效率,構建“金融+非金融”生態體系。同時,注重公私聯動,以對公業務拓展零售資源,反哺對公,實現協同發展 。
  • 2025-04-18 10:33  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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宏觀經濟與銀行發展趨勢
  • 宏觀經濟與銀行發展趨勢
  • 當前宏觀經濟呈現復雜態勢。全球經濟增長動能減弱,下行風險增加,總需求與總供給或同步回落。而國內經濟展現韌性,2025年一季度GDP同比增長5.4% ,高于去年全年增速,消費、投資等指標回升。 在此背景下,銀行業發展機遇與挑戰并存。從機遇看,政策導向明確,中央經濟工作會議部署的任務,為零售、公司金融等業務開拓空間,如消費金融的首發、冰雪、銀發經濟領域,涉政與科技金融業務等。從挑戰講,息差下行壓力猶存,資產質量管理難度增加,傳統存貸差盈利模式受沖擊。銀行業需順應趨勢,積極轉型,加大科技投入,發展中間業務
  • 2025-04-18 10:32  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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華夏銀行鄭州分行解密家庭資產配置的奧秘
  • 華夏銀行鄭州分行解密家庭資產配置的奧秘
  • 在復雜多變的金融市場環境中,家庭資產配置關乎財富的保值增值與家庭財務安全。華夏銀行鄭州分行憑借專業實力,為您解密其中奧秘。分行專家會全面考量您的家庭收支、風險偏好、理財目標等情況,如針對年輕家庭,建議適當增加權益類投資,助力財富積累;為臨近退休家庭,側重穩健型產品,保障資金安全。 同時,運用多元化資產配置策略,涵蓋儲蓄、債券、基金、保險等,分散風險。通過定期市場監測與資產組合調整,確保配置方案契合市場變化與家庭需求,助您合理規劃家庭財富,邁向理想生活。
  • 2025-04-17 10:50  
  • 主講老師:楊誠信 課時安排:1天/6小時
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