課程大綱/要點：

一、金融風險與風險管理

1. 風險的定義與內涵。

1) 狹義風險與廣義風險。

2) 風險、墨菲定律與海恩法則。

2. 金融風險的概念。

3. 金融風險的特點。

4. 金融風險的主要類別。

1) 信用風險及案例

2) 市場風險及案例

3) 操作風險及案例

4) 流動性風險及案例

5) 法律合規風險及案例

6) 聲譽風險及案例

二、個貸業務典型違法違規案例分析

1. 違法違規行為表現形式。

1) 參與民間融資、非法集資。

2) 員工與外部人員勾結欺詐客戶。

3) 員工違規代客保管或代辦業務。

4) 員工與客戶發生資金往來或擔保往來。

5) 收受好處。

2. 金融職務犯罪罪名及案例。

1) 違法發放貸款罪。

2) 非法吸收公眾存款罪。

3) 侵犯公民個人信息罪。

4) 非國家公務人員受賄罪。

5) 吸收客戶資金不入賬罪。

6) 高利轉貸罪。

7) 職務侵占罪。

3. 個貸客戶經理典型案件剖析。

1) 客戶經理收受賄賂案。

2) 客戶經理自貸自批案。

3) 客戶經理違法發放貸款案。

4) 客戶經理盜取客戶貸款資金額。

5) 客戶經理勾結盜取客戶信息案。

三、客戶經理職業道德教育

1. 合規風險管理。

2. 合規起源、意義與價值。

3. 合規風控小技巧

1) 技巧1：正確理解銀行風險

2) 技巧2：牢記風險無處不在

3) 技巧3：養成良好職業習慣

4) 技巧4：不要把他人當傻瓜

5) 技巧5：克服盲目從眾心理

6) 技巧6：敬畏底線主動合規

4. 異常行為識別與防范。

1) 重點異常行為表現。

? 4類“積極型”異常行為。

? 8類“消極型”異常行為。

2) 異常行為預警信號。

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