【課程背景】

l 數智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業視角構建從戰略到業務架構、數據架構、技術架構、應用架構的完整體系

l 戰略是“骨架”，需要圍繞業務數字化與管理數字化兩大主題，深度借鑒同業領先實踐，探索適合本公司的最優路徑，打造特色化發展模式

l 業務架構體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現戰略有效落地，更好承接戰略、落實戰略。

l 數據架構是“血液”，要建立數據全生命周期運營體系，構建數據體系化建設的新模式

l 應用架構是骨骼，要推動應用架構的頂層設計與優化

【課程收益】

l 有效實現組織融合、數據融合、業技融合、系統融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設，是實現“以客戶為中心”的數字化建設的“靈魂”

l 老師將結合豐富的咨詢與培訓經驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執行、針對性強的培訓課程，為零售業務發展出謀劃策

【課程對象】企業管理者、各部門負責人

【課程時間】1天

【課程大綱】

第一章節：從戰略到落地——數字化轉型的核心邏輯與同業實踐

1、為什么學招行？——把握面向未來的金融企業數字化發展底層邏輯

? 創新驅動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創造銀行

? 目標：兩個堅持、五個指標

? 一個核心任務：搭建領先業界的3.0模式

? 升級全客群獲客與經營模式

? 打造全產品定制化服務體系

? 打通全市場資產資金循環鏈

? 構建差異化區域競爭優勢

? 數字化運營模式：五化、五層

? 開放融合組織模式

? 全面風險與合規管理體系

? 知行合一推進戰略執行

2、從完整戰略規劃看如何定數字化轉型的戰略、定方向

? 戰略定位：愿景、目標以及對愿景的闡釋

? 重點業務發展模式：業務組合戰略/業務模式/支撐體系

? TOB業務發展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地

? TOC業務發展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地

? 地域布局模式：轉型發展區/保持優勢區/擇機進入區/大力投入區

? 支撐體系解讀：風險管理/資產負債管理/運營管理/IT能力/人力/企業文化/創新研究

3、把握從小到大，做大做強的深層邏輯

? 打造數字化銀行的“一橫四縱一基石”戰略體系

? 數字化戰略三步走

? 項目群精益化管理模式

? 敏捷組織轉型

? 大數據應用

? 雙速IT交付

? 科技生態建設

4、總結提煉：金融行業激烈競爭的環境中，如何明確戰略定位和發展方向

? 金融發展的1.0階段：規模致勝

? 金融發展的2.0階段：結構致勝

? 金融發展的3.0階段：模式致勝

? 現階段發展重點：調結構、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過數字化的頂層設計實現戰略落地

? 數字化能力評估：八大關鍵能力 8*5二級數字化能力維度

? 數字化戰略：目標導向-業務體系-數字化能力-基礎支撐

? 轉型方向：數字化轉型N+方向

? 落地舉措：數字化轉型項目集群建設

? 支撐保障：PMO

二、數字化時代，金融企業如何構建“以客戶為中心”的發展變革？

1、從以產品為中心向以客戶為中心轉變

? 構建客戶洞察-策略驅動-經營回檢-體驗閉環—支撐保障的完整體系

? 案例分析：零售——天津農商行城鎮青年客群經營思路

? 案例分析：對公——行業專營

? 數字化能力支持：數字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷售為王向價值共贏轉變

? 與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態價值共創

? 案例分析：杭州聯合農商行的開放融合的企業文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化

? 數字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態平臺

3、從條線經營模式向融合經營模式轉變

? 敏前臺-強中臺

? 案例分析：招行投商私科研一體化

? 案例分析：以策略為驅動的經營邏輯

? 數字化能力支持：業務中臺-數據中臺-技術中臺

4、從單渠道向超級渠道轉變

? 網點+APP+遠程銀行的超級渠道裂變

? 案例分析：順德農商行全渠道建設

? 案例分析：重慶農商行網點轉型

? 案例分析：招行網絡經營服務中心運營體系

? 數字化能力支持：智慧網點-極致體驗-智慧客服

5、從業技單行向業技融合轉變

? 敏捷組織+項目制管理

? 案例分析：中原銀行敏捷組織體系

? 案例分析：普華永道領先的項目制管理模式

6、數字化的關鍵能力：抓組織、優組織

? 詳細拆解平安銀行組織架構及優化邏輯

? 詳細拆解招商銀行組織架構與優化邏輯

? 詳細拆解南海農商組織架構與優化邏輯

? 組織層面：有助于戰略落地

? 管理層：有助于指導和決策

? 員工層：有助于明確努力方向

? 總結提煉：總分支架構優化的思路與方向

? 業務管理體系整體優化建議

? 風險管理體系優化

? 支撐服務體系優化建議

第二章節：業務架構的設計邏輯

1、業務架構設計起點

? 企業戰略分析

? 對標分析

? 行為分析：業務領域和業務流程

? 數據分析：企業級數據模型

? 組件分析：行為與數據的結合

2、案例分析——商業銀行業務架構設計

? 價值鏈設計

? 存款領域的模型設計

? 貸款領域的模型設計

? 跨領域的標準化

? 組件設計

? 案例總結

3、業務架構落地

? 業務架構設計不是為了替代需求分析

? 制作業務架構方案

? 基于業務架構的設計

? 基于業務架構的協調

第二章節：數據架構與技術架構、應用架構的設計邏輯

1、數據架構

? 如何構建數據架構

? 阿里數據中臺介紹

? 什么是數據中臺

? 數據架構建設思路

2、應用架構

? 如何構建應用架構

? 某銀行應用架構介紹

? 什么是業務中臺

? 應用架構建設思路

3、技術架構

? 如何構建技術架構

? 某銀行技術架構介紹

? 什么是技術中臺

? 技術架構建設思路