課程主題：零售轉型之財富管理體系建設與產能提升的最佳

實踐探索

授課專家：周美慧老師

課程長度：1 天（每日以 6 小時計）

課程對象：理財經理/零售主管/支行行長

課程特色：激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題課程形式：主題講授、案例分析、頭腦風暴、情景演練、互動問答、視頻欣賞課程收益：老師結合 31 年境內、外領先銀行從業及咨詢經驗，運用邏輯方法 8P大框架展開，解析財富管理策略藍圖，建構可持續增長的獲利模式。

課程大綱：

1. 財富管理業務模式的最佳實踐探索

1.1 Position：財富管理的價值定位與差異優勢

1.2 Practice：財富管理業務最佳實踐經驗分享

2. 財富管理端到端客戶經營體系建設

2.1 Professional：專業團隊建設與體系建設

2.2.1 鐵三角經營模式

2.2.2 1+N 專業團隊

2.2 People：精細化客群管理-ARM 策略

2.2.1 新戶開發（Acquisition）：營銷活動策劃及產品體系

2.2.2 舊戶維護（Retention）：客戶經營價值的優先排序

2.2.3 向上提升（Migration）：增值服務體系

2.3 Process：標準化過程管理

2.3.1 外呼技巧四步法-提高約訪率

2.3.2 面訪技巧四步法-提高成交率

2.3.3 案例演練

2.4 Portfolio：專業化資產配置

2.4.1 基礎理念及流程

2.4.2 KYC 咨詢三步曲

2.4.3 顧問四步工作法

2.4.4 資產配置五大類實施率及偏離度

2.5 Product：多元化產品配置

2.5.1 開放式產品體系介紹

2.5.1 重點產品解讀 FABER

2.6 Performance：高效化績效管理

2.6.1 指標解讀：客群經營+結果+結構+過程指標

2.6.2 隊伍專業化管理及效能追蹤

3. 課程總結及討論交流